14.09.2007

Northern Rock
in Schieflage

Banken-Krise erfaßt Großbritannien mit voller Wucht

Einer der größten britischen Bau- financiers, die Bank Northern Rock, ist in Schieflage geraten. Landesweit bildeten sich lange Schlangen vor den Filialen der Bank. KundInnen drängten zu den Schaltern, um panikartig das Geld von ihren Konten abzuheben und in Sicherheit zu bringen.

Erstmals seit Jahrzehnten mußte die britische Notenbank, Bank of England, mit einem Notfall-Kredit einspringen. Noch gestern hatte deren Chef eine solche Aktion strikt abgelehnt. Doch der Druck der britischen Regierung, die eine Pleite von Northern Rock um jeden Preis vermeiden wollte, war offenbar stärker. Der Ruf der politischen Unabhängigkeit der britischen Notenbank ist nebenbei unwiderruflich perdu.

Finanzminister Alistair Darling und die Aufsichtsbehörden versuchten heute (Freitag) Bank-KundInnen zu beruhigen und versicherten, das britische Bankensystem insgesamt sei gesund. Die Börsen reagierten dennoch alarmiert: In London, Frankfurt, Paris und anderswo gerieten besonders Bankentitel massiv unter Druck. Auch der Pfund-Kurs sackte zu US-Dollar und Euro ab.

Über die Höhe der Finanzspritze für die achtgrößte börsennotierte Bank des Landes machte die britische Notenbank keine Angaben. Northern Rock beschäftigt rund 6000 MitarbeiterInnen und hat als Hypothekenanbieter vor allem Privatleute als Kundschaft. Der Chef der Bank, Adam Applegarth, räumte ein, daß eine "bedeutende Summe" nötig sei, um den kurzfristigen Liquiditätsengpass zu beheben. Ungewöhnlicher weise hat sich die Bank of England mit Sicherheiten abgefunden, für die normalerweise nicht einmal ein Kredit für ein einziges Haus vergeben würde.

Angeblich ist die Hauptursache für die Notlage von Northern Rock nicht in einem großen Engagement auf dem US-amerikanischen Subprime-Markt zu suchen, sondern in der relativ geringen Höhe an Kundeneinlagen. Wegen der schmalen Finanzdecke sei das Institut auf Mittel angewiesen, die sich Banken untereinander am Geldmarkt leihen. Dort sind die Zinsen in den vergangenen Wochen allerdings auf das höchste Niveau seit neun Jahren gestiegen, da sich die Banken wegen der kaum zu lokalisierenden Kredit-Risiken kaum noch untereinander Geld leihen.

Finanzminister Darling erklärte, es müsse keinem weiteren Institut unter die Arme gegriffen werden. "Es gibt ausreichend Geld im System, die Banken leihen es sich nur kurzfristig untereinander nicht in dem Maße aus, wie es Instituten wie Northern Rock nötig hätten", sagte er BBC Radio. Auch der britische Bankenverband BBA versuchte zu beruhigen. Northern Rock sei gesund und abgesichert, hieß es in einer Erklärung. Und die Finanzaufsicht FSA betonte, die Hypothekenqualität des Instituts sei gut. Es gebe keinen Grund zur Besorgnis.

Kräftige Verluste mußten auch die Aktien heimischer Wettbewerber wie Bradford & Bingley und hinnehmen, die mehr als neun Prozent verloren. Das Unternehmen versicherte daraufhin, es sei für mindestens ein halbes Jahr finanziell gut gepolstert. Deutlich ins Minus sackte auch der Aktienkurs der Großbank Barclays, die umgehend bekräftigte, daß ihre Investmentbanking-Sparte wie geplant Gewinne schreiben werde. Auch deutsche Finanzwerte wie die Postbank und Hypo Real Estate gerieten unter Druck.

 

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