5.02.2008

Banken klemmen Kredite ab

Teufelskreis beschleunigt Tempo

Immer mehr Banken heizen aus Angst vor dem eigenen Ende das Tempo des Teufelskreises an, mit dem die gesamte Weltwirtschaft in den Orkus rast. Mit zunehmend düstereren Daten über die US-Konjunktur klemmen die Banken die Kreditlinien weiter ab und verschärfen so die Investitions- Probleme der Wirtschaft zusätzlich.

Auch in Deutschland mehren sich die Zeichen, daß die weltweit verschärften Kredit-Konditionen auf die Euro-Zone durchschlagen. Laut einer Umfrage der Europäischen Zentralbank (EZB) von Ende Januar vergaben die Banken ihre Kredite in dritten Quartal 2007 nach deutlich restriktiveren Kriterien. Die Deutsche Bank ist mittlerweile von der Verschärfung der Situation auf dem US-amerikanischen Markt für Gewerbeimmobilien betroffen. Das 'Wall Street Journal' berichtet, daß der der Immobilienspekulant Harry Macklowe einen Ende dieser Woche fälligen Kredit von 5,8 Milliarden US-Dollar nicht zurückzahlen könne. Er hatte den Kredit von der Deutschen Bank vor knapp einem Jahr bekommen, um sieben Gebäude im Wert von sieben Milliarden US-Dollar zu erwerben. Das Institut habe sich zwar die Verfügungsrechte über die betroffenen Gebäude gesichert. Wieweit ein Verkauf zum gegenwärtigen Zeitpunkt jedoch den Kredit deckt, erscheine fraglich. Die Deutsche Bank wollte den Bericht nicht kommentieren. Heute (Dienstag) kam zudem der Aktienkurs der Deutschen Bank unter Druck, nachdem Informationen über eine Senkung der Gewinnprognose für 2008 oder weitere große Abschreibungen die Runde machten.

Und selbst in China bekommen die Unternehmen Finanzierungs-Probleme. Die China Construction Bank will in diesem Jahr ihre Kreditvergabe an bestimmte Branchen sogar ganz einstellen. Heute (Dienstag) wurde bekannt, daß davon jene Branchen betroffen sind, in denen mehr als zehn Prozent der Darlehen von der Bank als "faul" eingestuft wurden, darunter Bergbau und Einzelhandel. In der Bauwirtschaft und im Verarbeitenden Gewerbe werde die Kreditvergabe an strengere Auflagen gebunden.

Besonders in den USA werden die Finanzierungs-Probleme der Wirtschaft immer gravierender. Für Unternehmen und Verbraucher wird es zunehmend schwieriger, einen Bankkredit zu bekommen. Zudem ist der ISM-Index für den Dienstleistungssektor im Januar überraschend stark auf 41,9 Punkte gefallen (12.01.08: 47,7). Der Index, der auf einer Umfrage unter Einkaufsmanagern beruht, erreichte mittlerweile den tiefsten Stand seit Oktober 2001. Und auch eine Umfrage der US-amerikanischen Notenbank Fed bestätigt den Infornmation, wonach die Banken im dritten Quartal 2007 ihre Kredit-Konditionen auf breiter Front verschärft haben. Ohne Worte zeigt dies an, daß die US-Banken mit einer Rezession rechnen. Die US-Niederlassungen ausländischer Banken erhöhten die Hürden für Kredite noch mehr. Zwei Drittel aller ausländischen Banken verschärften die Maßstäbe für neue Kredite und 85 Prozent erhöhten die Spanne zwischen Soll- und Haben-Zinsen. Auch bei der Vergabe von Kreditkarten wurden die Kriterien verschärft. Laut der Umfrage der Fed ist die US-Immobilienkrise inzwischen vom Wohnungs- auf den Gewerbebaubereich über gesprungen. 80 Prozent der US-Banken meldeten verschärfte Vergaberichtlinien für die Finanzierung von Gewerbeimmobilien, das war der höchste Wert seit Beginn der Umfrage 1990. Zugleich brach die Nachfrage von Unternehmen und Privatleuten nach Darlehen weiter ein.

Die US-Notenbank wußte von den vorläufigen Ergebnissen der Umfrage, als sie in der vergangenen Woche den Leitzins um 0,5 Prozent auf nunmehr drei Prozent senkten. Es war die zweite deutliche Zinssenkung in der weltgrößten Volkswirtschaft binnen weniger Tage.

 

REGENBOGEN NACHRICHTEN

 

Anmerkungen

Siehe unsere Artikel zum Thema:

      Fed senkt erneut den Leitzins
      Letzter Stop vor der Weltwirtschaftskrise? (30.01.08)

      Weltwirtschaftsforum in Davos
      Im Schatten der herannahenden Weltwirtschaftskrise (26.01.08)

      Fed versucht Wirtschaftskrise zu stoppen
      Größte Zinssenkung seit 25 Jahren (22.01.08)

      Klassischer Crash beim DAX
      US-Wirtschaftskrise verursacht Panik an Frankfurter Börse (21.01.08)

      Merrill Lynch erhöht um 14 Milliarden
      Banken-Krise entwickelt unersättlichen Appetit (17.01.08)

      Kleiner Crash beim DAX wegen Hypo Real Estate
      Banken-Krise schüttelt deutsche Börse (15.01.08)

      Citigroup muß nochmals 18 Milliarden abschreiben
      Auf der Suche nach Investoren (15.01.08)

      Spaniens Immobilien-Blase geplatzt
      Beschleunigt in die Krise (15.01.08)

      Rezession der US-Wirtschaft nicht mehr zu leugnen
      Banken-Krise wächst sich zu Wirtschafts-Krise aus (12.01.08)

      Kredit-Engpaß bei britischer Wirtschaft
      Britische Banken leiten Rezession ein (3.01.08)

      Banken-Krise: Not-Fonds gescheitert (23.12.07)

      Rote Zahlen bei US-Bank Morgan Stanley
      Milliarden-Verlust bei Bear Stearns (20.12.07)

      EZB flutet Geldmarkt mit 349 Milliarden Euro
      Verzweiflungsakt nach dem Motto: "Viel hilft viel" (19.12.07)

      Milliarden der Notenbanken verpufft
      Inflation weiter angeheizt (17.12.07)

      Banken-Krise: LBBW schluckt SachsenLB
      43 Milliarden Euro Verlust drohen weiterhin (14.12.07)

      Notenbanken in konzertierter Aktion
      Mit Milliarden gegen die Banken-Krise (13.12.07)

      10 Milliarden an weiteren Abschreibungen bei der UBS
      Schweizer Großbank gerät nochmals tiefer
      in den Strudel der Banken-Krise (10.12.07)

      Krise auf dem Binnenmarkt für deutsche Auto-Konzerne (7.12.07)

      Banken-Krise: Steinbrück stellt sich dumm (28.11.07)

      Deutsche Bankenwelt bebt
      IKB erhöht auf 5 Milliarden Euro (27.11.07)

      Risiko von Northern Rock sozialisiert
      Britischer Schatzkanzler in der Klemme (17.11.07)

      IKB-Krise verschärft
      Verhandlungen hinter verschlossenen Türen (16.11.07)

      Banken-Krise verschlingt weitere Milliarden
      Größte europäische Bank HSBC im Sog
      Bear Stearns in Verlustzone (14.11.07)

      Zweitgrößte US-Bank:
      3 Milliarden Abschreibungen (13.11.07)

      Zweifel am Banken-Notfonds
      Können sich die Banken am eigenen Schopf
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      General Motors mit Abschreibungen über 39 Milliarden Dollar
      EZB opfert Euro-Stabilität (8.11.07)

      Ein 900-Milliarden-Dollar-Loch?
      Kein Ende der Banken-Krise in Sicht (7.11.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise (6.11.07)

      Citigroup erhöht von 6,5 auf 17 Milliarden
      Wird die US-Bank zerlegt? (5.11.07)

      Apobank am Abgrund
      Banken-Krise in Deutschland gewinnt an Fahrt (4.11.07)

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      Fed in Panik
      Wegen drohender Rezession abermalige Senkung des Leitzinses
      (31.10.07)

      Banken-Krise: Schweizer Großbank UBS mit tiefroten Zahlen
      Schätzungen am Abgrund (30.10.07)

      Banken-Krise: Britische Notenbank warnt
      USA-Notenbank Fed pumpte erneut Milliarden (25.10.07)

      Merrill Lynch erhöht von 5 auf 8 Milliarden
      Banken-Krise gewinnt Schwung (24.10.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise
      Verluste höher als erwartet (22.10.07)

      Wachovia im Sog der Banken-Krise
      Viertgrößte US-Bank mit Abschreibungen über 1,3 Milliarden Dollar
      Auch deutsche Sparkassen und Volksbanken sind
      mit dem internationalen Finanzmarkt verflochten (19.10.07)

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      JP Morgan Chase schreibt 1,6 Milliarden US-Dollar ab
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      Werden 80 Milliarden US-Dollar ausreichen? (14.10.07)

      Banken-Krise verschlingt mehr als 20 Milliarden US-Dollar
      Großbanken mit größten Abschreibungen seit Jahrzehnten (8.10.07)

      5 Milliarden Dollar Abschreibung bei Merrill Lynch
      Staatsanwälte bei Bear Stearns (5.10.07)

      Banken-Krise: Altersversorgung in Gefahr (5.10.07)

      EZB sucht Mittelweg
      zwischen Inflationsgefahr und Wirtschaftskrise (4.10.07)

      Banken-Krise: 2,2 Milliarden Euro
      muß die Deutsche Bank abschreiben (3.10.07)

      Banken-Krise: Citigroup schockt die Märkte
      Milliardenschwere Abschreibungen (2.10.07)

      Schweizer Großbank UBS im Sog
      Rund vier Milliarden Franken abgeschrieben (1.10.07)

      Banken-Krise: Verkaufsgerüchte um Bear Stearns (26.09.07)

      Banken-Krise erreicht Japan
      Mitsubishi UFJ muß Investments überprüfen (24.09.07)

      Harman-Übernahme platzt wegen Banken-Krise (23.09.07)

      US-Banken unterschiedlich stark von Banken-Krise betroffen
      Goldman Sachs unbeeindruckt, Bear Stearns angeschlagen
      (21.09.07)

      Ackermann: Deutsche Bank
      doch von Banken-Krise betroffen (20.09.07)

      Morgan Stanley von Banken-Krise schwer getroffen
      Abschreibung von einer Milliarde US-Dollar im dritten Quartal
      (19.09.07)

      Fed senkt Leitzins drastisch
      Angst vor Wirtschaftskrise war größer als die vor Inflation (18.09.07)

      Banken-Krise: Northern Rock, deutsche Immobilienbanken
      und europäische Konjunktur (17.09.07)

      Northern Rock in Schieflage
      Banken-Krise erfaßt Großbritannien mit voller Wucht (14.09.07)

      EZB pumpt immer mehr
      Banken-Krise tiefgreifender als bislang erkennbar (12.09.07)

      Banken-Krise:
      Der europäischen Industrie brechen Aufträge weg (6.09.07)

      EZB unterläßt Zinserhöhung
      Banken-Krise gefährdet Preis-Stabilität (6.09.07)

      Kakophonie
      Steinbrück: "Banken-Krise ist ernst"
      Haasis: "Wir hatten keine Banken-Krise"
      (4.09.07)

      Der Griff ins fallende Messer
      Manager kaufen Aktien auf (3.09.07)

      US-Präsident G. W. Bush will Kreditkrise überwinden
      Stiglitz hält Rezession für möglich (31.08.07)

      Kredit-Krise trifft halbstaatlichen US-Immobilien-Konzern
      Kabelnetz-Betreiber in Deutschland betroffen (30.08.07)

      Britischer Hedge Fonds wegen Kredit-Krise in Schwierigkeiten
      Börsen weiter unter Druck (29.08.07)

      Britische Barclays-Bank im Sog der SachsenLB?
      Keine Bank traut der anderen (28.08.07)

      Fed pumpt und pumpt
      Dow Jones und DAX dennoch abwärts
      Das "R-Wort" kursiert (27.08.07)

      Noch ein Liquiditätsloch bei der SachsenLB
      400-Millionen-Euro-Liquiditätsloch motiviert zur Eile (24.08.07)

      Fed pumpt weitere 17 Milliarden US-Dollar
      Bank of America investiert 2 Milliarden US-Dollar
      in Countrywide Financial (23.08.07)

      EZB: "Erhöhe um 40"
      Neue Runde im Milliarden-Poker (22.08.07)

      WestLB schlägt Alarm wegen Banken-Krise
      ZEW-Konjunkturindex weist auf Rezession (21.08.07)

      Keine Stabilisierung an den Börsen
      Die Zinssenkung der Fed ist verpufft (20.08.07)

      Zweite deutsche Bank im Sog der Krise
      Sparkassen hängen mit drin (18.08.07)

      Fed senkt Diskontsatz
      "Abwärtsrisiken fürs Wirtschaftswachstum deutlich erhöht"
      (17.08.07)

      Börsen in Panik
      Wartet der Crash noch bis September? (16.08.07)

      Bankenkrise kappt Konjunktur
      Stimmungsbarometer der Manager verdüstert sich (15.08.07)

      EZB pumpte auch heute Milliarden
      EZB-Chef Trichet: Bankenkrise beendet
      Deutsche-Bank-Chefvolkswirt: Es kommt noch dicker (14.08.07)

      Finanzkrise zieht Kreise
      EZB pumpt weitere 48 Milliarden in den Geldmarkt
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      Viel Geld - viel Vertrauen?
      Viel Geld ins schwarze Loch gepumpt (11.08.07)

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      EZB mußte heute 95 Milliarden Euro in den Geldmarkt pumpen
      (9.08.07)

      1929 oder 1931?
      Deutsche Bankmanager mit Fracksausen (3.08.07)

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      Crash an US-Börse
      Beginn der Weltwirtschaftskrise? (27.07.07)

 

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