1.04.2008

Schweizer Spitzenbank UBS
und Deutsche Bank
offenbaren weitere Milliardenbelastungen

Banken-Krise geht an die Substanz

Die in der Schweiz Bankenwelt bisher an der Spitzenposition vor der Credit Suisse liegende UBS übernimmt nun in der internationalen Banken-Krise eine Spitzenposition: Mit 7,6 Milliarden Euro in nur drei Monaten mußte die UBS die weltweit höchsten Wertberichtigungen vornehmen. Über zwei Milliarden Wertberichtigungen gab die Deutsche Bank1 bekannt - und möchte sicherlich nicht mehr an die Äußerungen ihres Chefs Josef Ackermann erinnert werden, der noch Anfang August 2007 erklärte, Dank eines "strikten Risikomanagements" habe man die "Kreditrisiken gut unter Kontrolle" und der sich zudem über andere Banken mokierte, die ein "zu großes Rad" gedreht und "ihre Kompetenzen schlicht überschätzt" hätten.

Die Deutsche Bank sitzt nach eigenen Auskünften auf einem Berg von MBS-Papieren mit einem Volumen von über 29 Milliarden Euro. Die Wertberichtigungen will die Deutsche Bank über einen Zeithorizont von 9 Monaten strecken. Da innerhalb dieser Frist nicht mit der geringsten Nachfrage nach diesen Papieren zu rechnen ist, wird nach Adam Riese eine monatliche Wertberichtigung von 2 Milliarden nicht durchzuhalten sein.

An den Börsen wird dagegen auf Optimismus gemacht, wieder einmal heißt es, nun läge "alles Negative auf dem Tisch" und die Kurse wurden ein klein wenig nach oben getrieben. Mittelfristig jedoch wird eine "Seitwärtsbewegung" zu verzeichnen sein. Zudem wird immer wahrscheinlicher, daß es noch in diesem Jahr zum völligen Zusammenbruch und zu einer Weltwirtschaftskrise kommen wird, deren Auswirkungen auf die unteren Schichten der Industrienationen noch drastischer sein können als zur Zeit der großen Depression in den Jahren nach 1933. Der damaligen Weltwirtschaftkrise war ein Banken-Crash im Jahr 1929 vorangegangen.

In neoliberalen Wirtschaftkreisen wurde der am Dienstag bekannt gegebene Rücktritt des UBS-Verwaltungsratspräsidenten Marcel Ospel als überraschend gewertet. Bislang hatte Ospel Rücktrittsforderungen zurückgewiesen. Noch Ende 2007 hatte Ospel die UBS als eine "der am besten kapitalisierten Banken weltweit" bezeichnet. Doch nunmehr steht die Liquidität der Bank in Zweifel. Dringend muß nach einer Kapitalaufstockung gesucht werden nach dem Vorbild der US-Banken Merrill Lynch und Citygroup, die so vorläufig die Pleite abwenden konnten.

Angeblich wollen die Staatsfonds, die sich bereits im Februar bei der UBS eingekauft hatten, ihre Anteile aufstocken. Vom Singapur-Staatsfonds GIC und einem anonymen Investor aus dem Nahen Osten sollen insgesamt 9 Milliarden Euro bereitgestellt werden. Der Singapur-Staatsfonds hatte bereits Ende März angekündigt, daß er Großaktionär bei der größten Schweizer Bank werden wolle. Die EU-Kommission äußerte sich jedoch kritisch dazu. Sie äußerte die Sorge, daß die großen Staatsfonds die derzeitige Situation als "Türöffner" nutzen, um Kontrolle über wichtige europäische Industriezweige zu bekommen. Offenbar müssen die europäischen Banken-Manager den EU-Bürokraten noch einige Nachhilfestunden gewähren, um ihnen den "Ernst der Lage" zu verdeutlichen.

Als Schweizer Traditionshaus ist die sich zunehmend verschlechternde Lage für die UBS besonders peinlich. 2007 mußte sie erstmals seit ihrem Hervorgehen aus der Fusion der Schweizer Finanz-Konzerne Bankgesellschaft und Bankverein vor 10 Jahren einen Jahresverlust ausweisen (10.12.2007). Die UBS galt bislang mit dem nach eigenen Angaben weltweit größten Volumen über 3.500 Milliarden Franken an Vermögensverwaltungen - noch vor Citigroup und Allianz - als Hort der Stabilität. Da wird es mit Befremden registriert, daß die Schweizer Bank in der Krise auf Hilfe aus Singapur und dem Nahen Osten in der vergleichsweise lächerlichen Größenordnung eines zweistelligen Milliardenbetrags angewiesen ist. Dies ließ darauf schließen, als daß die UBS ohne diese Verbreiterung der Eigenkapitalausstattung fürchten mußte, daß KundInnen ihr die Vermögensverwaltung entziehen könnten. Um so peinlicher ist es, daß sich die UBS nunmehr erneut auf die Suche nach Kapitalgebern machen muß.

Zudem haben in den letzten Wochen immer mehr KleinkundInnen das Vertrauen in die UBS verloren und ihr Geld abgezogen. Die UBS räumte zwar ein, KundInnen verloren zu haben, fügte jedoch die wenig optimistische Auskunft hinzu, dies sei "bisher nicht in großem Umfang" geschehen.

 

REGENBOGEN NACHRICHTEN

 

Anmerkungen

1 Siehe hierzu auch:

      Finanzkrise zieht Kreise
      EZB pumpt weitere 48 Milliarden in den Geldmarkt
      Deutsche Bank und Commerzbank hängen mit drin (13.08.07)

      Ackermann: Deutsche Bank doch von Banken-Krise betroffen
      (20.09.07)

      Banken-Krise: 2,2 Milliarden Euro
      muß die Deutsche Bank abschreiben (3.10.07)

Siehe unsere Artikel zum Thema:

      Fed auf Inflations-Kurs
      Banken-Krise erzwingt Zinssenkung auf 2,25 Prozent (18.03.08)

      Bear Stearns kippt
      Banken-Krise schlägt scheinbar über Nacht zu
      UBS-Aktie stürzt in der Folge ab (14.03.08)

      Fed pumpt weitere 200 Milliarden
      Krise verschärft sich rasant (11.03.08)

      Die nächste deutsche Bank mit
      Milliarden-Abschreibung: HSH Nordbank (10.03.08)

      US-Wirtschaftskrise weitet sich aus
      "Heuschrecken" vor Pleitewelle (1.03.08)

      Ifo-Index für Weltwirtschaftsklima verdüstert
      Niedrigster Stand seit fünf Jahren
      Weltweite Ölförderung sackt weiter ab (20.02.08)

      Krise der US-Kreditversicherer
      Nicht nur die Banken wanken (14.02.08)

      "Schwarz-Rot" plündert Staatsvermögen
      zur Abwendung von Banken-Crash
      Zusammenbruch der IKB mit weiteren Milliarden hinausgezögert
      (13.02.08)

      IKB offenbart weitere 2 Milliarden Euro Deckungslücke
      KfW-Bank kann Insolvenz allein nicht mehr aufhalten (11.02.08)

      Banken klemmen Kredite ab
      Teufelskreis beschleunigt Tempo (5.02.08)

      Fed senkt erneut den Leitzins
      Letzter Stop vor der Weltwirtschaftskrise? (30.01.08)

      Weltwirtschaftsforum in Davos
      Im Schatten der herannahenden Weltwirtschaftskrise (26.01.08)

      Fed versucht Wirtschaftskrise zu stoppen
      Größte Zinssenkung seit 25 Jahren (22.01.08)

      Klassischer Crash beim DAX
      US-Wirtschaftskrise verursacht Panik an Frankfurter Börse (21.01.08)

      Merrill Lynch erhöht um 14 Milliarden
      Banken-Krise entwickelt unersättlichen Appetit (17.01.08)

      Kleiner Crash beim DAX wegen Hypo Real Estate
      Banken-Krise schüttelt deutsche Börse (15.01.08)

      Citigroup muß nochmals 18 Milliarden abschreiben
      Auf der Suche nach Investoren (15.01.08)

      Spaniens Immobilien-Blase geplatzt
      Beschleunigt in die Krise (15.01.08)

      Rezession der US-Wirtschaft nicht mehr zu leugnen
      Banken-Krise wächst sich zu Wirtschafts-Krise aus (12.01.08)

      Kredit-Engpaß bei britischer Wirtschaft
      Britische Banken leiten Rezession ein (3.01.08)

      Banken-Krise: Not-Fonds gescheitert (23.12.07)

      Rote Zahlen bei US-Bank Morgan Stanley
      Milliarden-Verlust bei Bear Stearns (20.12.07)

      EZB flutet Geldmarkt mit 349 Milliarden Euro
      Verzweiflungsakt nach dem Motto: "Viel hilft viel" (19.12.07)

      Milliarden der Notenbanken verpufft
      Inflation weiter angeheizt (17.12.07)

      Banken-Krise: LBBW schluckt SachsenLB
      43 Milliarden Euro Verlust drohen weiterhin (14.12.07)

      Notenbanken in konzertierter Aktion
      Mit Milliarden gegen die Banken-Krise (13.12.07)

      10 Milliarden an weiteren Abschreibungen bei der UBS
      Schweizer Großbank gerät nochmals tiefer
      in den Strudel der Banken-Krise (10.12.07)

      Krise auf dem Binnenmarkt für deutsche Auto-Konzerne (7.12.07)

      Banken-Krise: Steinbrück stellt sich dumm (28.11.07)

      Deutsche Bankenwelt bebt
      IKB erhöht auf 5 Milliarden Euro (27.11.07)

      Risiko von Northern Rock sozialisiert
      Britischer Schatzkanzler in der Klemme (17.11.07)

      IKB-Krise verschärft
      Verhandlungen hinter verschlossenen Türen (16.11.07)

      Banken-Krise verschlingt weitere Milliarden
      Größte europäische Bank HSBC im Sog
      Bear Stearns in Verlustzone (14.11.07)

      Zweitgrößte US-Bank:
      3 Milliarden Abschreibungen (13.11.07)

      Zweifel am Banken-Notfonds
      Können sich die Banken am eigenen Schopf
      aus dem Sumpf ziehen? (11.11.07)

      General Motors mit Abschreibungen über 39 Milliarden Dollar
      EZB opfert Euro-Stabilität (8.11.07)

      Ein 900-Milliarden-Dollar-Loch?
      Kein Ende der Banken-Krise in Sicht (7.11.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise (6.11.07)

      Citigroup erhöht von 6,5 auf 17 Milliarden
      Wird die US-Bank zerlegt? (5.11.07)

      Apobank am Abgrund
      Banken-Krise in Deutschland gewinnt an Fahrt (4.11.07)

      Banken-Krise reißt Wall Street abwärts
      Citigroup ist Crash-Kandidatin (1.11.07)

      Fed in Panik
      Wegen drohender Rezession abermalige Senkung des Leitzinses
      (31.10.07)

      Banken-Krise: Schweizer Großbank UBS mit tiefroten Zahlen
      Schätzungen am Abgrund (30.10.07)

      Banken-Krise: Britische Notenbank warnt
      USA-Notenbank Fed pumpte erneut Milliarden (25.10.07)

      Merrill Lynch erhöht von 5 auf 8 Milliarden
      Banken-Krise gewinnt Schwung (24.10.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise
      Verluste höher als erwartet (22.10.07)

      Wachovia im Sog der Banken-Krise
      Viertgrößte US-Bank mit Abschreibungen über 1,3 Milliarden Dollar
      Auch deutsche Sparkassen und Volksbanken sind
      mit dem internationalen Finanzmarkt verflochten (19.10.07)

      Bank of America sorgt für Talfahrt an den Börsen
      Banken-Krise weitet sich aus (18.10.07)

      JP Morgan Chase schreibt 1,6 Milliarden US-Dollar ab
      Ein "Triumph" in der Banken-Krise? (17.10.07)

      Banken-Krise reißt Milliarden-Loch in die Bilanz
      der größten US-Bank Citigroup / Gewinneinbruch um 57 Prozent
      (15.10.07)

      Mega-Fonds soll Banken-Krise auffangen
      Werden 80 Milliarden US-Dollar ausreichen? (14.10.07)

      Banken-Krise verschlingt mehr als 20 Milliarden US-Dollar
      Großbanken mit größten Abschreibungen seit Jahrzehnten (8.10.07)

      5 Milliarden Dollar Abschreibung bei Merrill Lynch
      Staatsanwälte bei Bear Stearns (5.10.07)

      Banken-Krise: Altersversorgung in Gefahr (5.10.07)

      EZB sucht Mittelweg
      zwischen Inflationsgefahr und Wirtschaftskrise (4.10.07)

      Banken-Krise: 2,2 Milliarden Euro
      muß die Deutsche Bank abschreiben (3.10.07)

      Banken-Krise: Citigroup schockt die Märkte
      Milliardenschwere Abschreibungen (2.10.07)

      Schweizer Großbank UBS im Sog
      Rund vier Milliarden Franken abgeschrieben (1.10.07)

      Banken-Krise: Verkaufsgerüchte um Bear Stearns (26.09.07)

      Banken-Krise erreicht Japan
      Mitsubishi UFJ muß Investments überprüfen (24.09.07)

      Harman-Übernahme platzt wegen Banken-Krise (23.09.07)

      US-Banken unterschiedlich stark von Banken-Krise betroffen
      Goldman Sachs unbeeindruckt, Bear Stearns angeschlagen
      (21.09.07)

      Ackermann: Deutsche Bank
      doch von Banken-Krise betroffen (20.09.07)

      Morgan Stanley von Banken-Krise schwer getroffen
      Abschreibung von einer Milliarde US-Dollar im dritten Quartal
      (19.09.07)

      Fed senkt Leitzins drastisch
      Angst vor Wirtschaftskrise war größer als die vor Inflation (18.09.07)

      Banken-Krise: Northern Rock, deutsche Immobilienbanken
      und europäische Konjunktur (17.09.07)

      Northern Rock in Schieflage
      Banken-Krise erfaßt Großbritannien mit voller Wucht (14.09.07)

      EZB pumpt immer mehr
      Banken-Krise tiefgreifender als bislang erkennbar (12.09.07)

      Banken-Krise:
      Der europäischen Industrie brechen Aufträge weg (6.09.07)

      EZB unterläßt Zinserhöhung
      Banken-Krise gefährdet Preis-Stabilität (6.09.07)

      Kakophonie
      Steinbrück: "Banken-Krise ist ernst"
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      (4.09.07)

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      400-Millionen-Euro-Liquiditätsloch motiviert zur Eile (24.08.07)

      Fed pumpt weitere 17 Milliarden US-Dollar
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      Neue Runde im Milliarden-Poker (22.08.07)

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      "Abwärtsrisiken fürs Wirtschaftswachstum deutlich erhöht"
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      Wartet der Crash noch bis September? (16.08.07)

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      Stimmungsbarometer der Manager verdüstert sich (15.08.07)

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      Finanzkrise zieht Kreise
      EZB pumpt weitere 48 Milliarden in den Geldmarkt
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      Viel Geld ins schwarze Loch gepumpt (11.08.07)

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      EZB mußte heute 95 Milliarden Euro in den Geldmarkt pumpen
      (9.08.07)

      1929 oder 1931?
      Deutsche Bankmanager mit Fracksausen (3.08.07)

      US-Immobilienkrise erfaßt deutsche Bankenbranche
      Weltweite Schockwellen (1.08.07)

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      Beginn der Weltwirtschaftskrise? (27.07.07)

 

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